Ủy thác quản lý tài khoản

Áp dụng với khách hàng cá nhân – Với dịch vụ quản lý tài sản tại MBAVF được chúng tôi quản lý chặt chẽ bằng các phương án đầu tư và bảo vệ tài sản của khách hàng sẽ được xây dựng dựa trên nghiên cứu chuyên sâu của hệ thống phân tích tài chính thông minh tích hợp cùng đánh giá, khuyến nghị của đội ngũ chuyên gia dày dặn kinh nghiệm.

Hợp đồng ủy thác đầu tư theo quy định của pháp luật [2022]

MBAVF sẽ làm việc với từng khách hàng để tạo ra một chính sách đầu tư phản ánh mục tiêu tài chính, khẩu vị rủi ro và nhu cầu dòng tiền của khách hàng. Những thông tin chi tiết đó giúp chúng tôi tận dụng các cơ hội phù hợp, xác định cách phân bổ và đa dạng hóa danh mục tài sản của khách hàng và giúp đảm bảo các khoản đầu tư luôn phù hợp với mục đích khách hàng đã đề ra.

Chúng tôi đảm bảo mọi quyết định đều tập trung vào việc phục vụ lợi ích tốt nhất của khách hàng.

Quy định về việc quản lý tài sản khách hàng của công ty chứng khoán

Căn cứ Điều 88 Luật Chứng khoán 2019 (Có hiệu lực ngày 01/01//2021) quy định việc quản lý tài sản khách hàng của công ty chứng khoán như sau:

– Tài sản của khách hàng do công ty chứng khoán tiếp nhận và quản lý bao gồm tiền gửi giao dịch chứng khoán, chứng khoán lưu ký, lưu giữ tại công ty chứng khoán và các quyền có liên quan là tài sản thuộc quyền sở hữu của khách hàng, không phải là tài sản của công ty chứng khoán.

– Trường hợp công ty chứng khoán giải thể hoặc bị phá sản, tài sản của khách hàng phải được hoàn trả cho khách hàng sau khi trừ đi nghĩa vụ nợ phải trả của khách hàng đối với công ty chứng khoán.

Thấu hiểu những băn khoăn của nhà đầu tư trong quá trình lựa chọn và nắm bắt những cơ hội đầu tư giữa một thị trường đầy biến động, Chúng tôi cung cấp dịch vụ Ủy thác quản lý tài khoản nhằm phục vụ dành cho:

Khách hàng quá bận rộn, nhưng luôn mong muốn nắm bắt những cơ hội đầu tư giá trị mà không phải thường xuyên bám sát mọi biến động của thị trường chứng khoán;
Khách hàng mới tham gia đầu tư chứng khoán, mong muốn được giảm thiểu rủi ro đầu tư; hay
Khách hàng muốn được tư vấn và hỗ trợ thường trực bởi những chuyên gia tư vấn đầu tư được đào tạo bài bản và chuyên sâu, có nhiều năm kinh nghiệm thực tế trên thị trường.

Dịch vụ ủy thác quản lý tài khoản của chúng tôi chính là giải pháp phù hợp mang lại sự khác biệt về hiệu quả đầu tư, giúp khách hàng giảm thiểu rủi ro và gia tăng tài sản bền vững.

Quản lý danh mục đầu tư của khách hàng

Việc quản lý danh mục đầu tư chứng khoán là công việc mà ở đó, các nhà đầu tư sẽ ủy thác quyền quản lý các danh mục này cho các cá nhân, tổ chức hoạt động trong lĩnh vực. Việc quản trị danh mục đầu tư chứng khoán này nhằm đa dạng hóa lợi nhuận, giảm thiểu tối đa các rủi ro trong việc đầu tư đa lĩnh vực.

Khách hàng cần sử dụng dịch vụ quản lý đầu tư chứng khoán thường là những cá nhân đang sở hữu nguồn vốn nhàn rỗi lớn và các tổ chức tài chính trong nước và nước ngoài. Những người này có số vốn đầu tư đảm bảo và muốn đồng tiền sinh lời, đồng thời họ cũng sở hữu nhiều loại chứng khoán khác nhau cần được quản lý một cách chuyên nghiệp.

Trong phần này cho phép theo dõi thông tin về tiền và CK, số dư và các giao dịch mua và bán trong ba ngày gần nhất.

Số tài khoản được hiện thị theo số tài khoản mà Quý khách chọn làm tài khoản mặc định, tuy nhiên Quý khách có thể thay đổi số tài khoản muốn bằng cách nhập số tài khoản mong muốn tại ô này.

Danh mục tiền đầu tư

Giải thích các thuật ngữ:

  • Số tiền có thể mua: số tiền có thể sử dụng để mua chứng khoán
  • Số tiền có thể rút: số tiền thực tế có thể rút
  • Số tiền thanh toán: tổng số tiền cần phải trả do mua chứng khoán trong ngày chưa bao gồm phí giao dịch
  • Giá trị giao dịch chờ thanh toán: Số tiền bán và mua của các giao dịch mua bán chứng khoán từ T0 đến T1
  • Giá trị giao dịch chờ khớp: Số tiền bán và mua của các giao dịch mua bán chứng khoán trong ngày đã đặt nhưng chưa khớp
  • Nợ: nợ quá hạn (tính sau 3 ngày)

Danh mục chứng khoán

  • CK khả dụng: hiển thị tổng số cổ phiếu mà Quý khách có thể giao dịch
  • Thông tin về số lượng CK cầm cố, hưởng quyền, hạn chế chuyển nhượng, đăng ký lưu ký, cầm cố
  • Thông tin chứng khoán chờ nhận về và gửi đi trong hai ngày gần đây nhất
  • Hiển thị thông tin giá trị thị trường tại thời điểm hiện tại của các mã CK
  • Hiển thị thông tin lỗ/lãi dự kiến của các mã CK theo Đồng và %

Xem lịch sử đặt lệnh

Chức năng này cho phép Quý khách xem được tất cả lệnh đặt trong khoảng thời gian 3 tháng

Vào mục “Kiểm soát & QL tài sản” -> “Lịch sử đặt lệnh”

Số tài khoản được hiện thị theo số tài khoản mà Quý khách chọn làm tài khoản mặc định, tuy nhiên Quý khách có thể thay đổi số tài khoản muốn bằng cách nhập số tài khoản mong muốn tại ô này.

Hiển thị màn hình như bên dưới

Giải thích các thuật ngữ:

  • Ngày GD: ngày giao dịch
  • Mã CK: mã chứng khoán
  • KL đặt: khối lượng đặt
  • KL khớp: khối lượng khớp
  • KL hủy: khối lượng hủy
  • Thành tiền (mua) = khối lượng khớp * giá khớp + phí
  • Thành tiền (bán)  = khối lượng khớp * giá khớp – phí  – thuế

Xác nhận lệnh

Chức năng này cho phép Quý khách xác nhận trực tuyến các lệnh do nhân viên Môi giới đặt. Việc xác nhận này sẽ thay thế cho việc ký phiếu lệnh thông thường.

Các bước xác nhận lệnh:

Bước 1: Quý khách vào màn hình Quản lý tài sản -> Lịch sử đặt lệnh/ Xác nhận lệnh

Bước 2: Chọn các lệnh cần xác nhận

  • Số tài khoản hiển thị theo số tài khoản mà Quý khách chọn làm tài khoản mặc định, tuy nhiên Quý khách có thể thay đổi số tài khoản bằng cách nhập số tài khoản mong muốn tại ô này
  • Quý khách có thể chọn một hoặc nhiều lệnh xác nhận cùng một lúc.
  • Hệ thống cho phép khách hàng xác nhận tối đa 50 lệnh/trang. Nếu Quý khách muốn xác nhận nhiều hơn 50 lệnh cùng 1 lúc, sau khi tick chọn vào ô tất cả lệnh ở phía trên, Quý khách nhấn vào trang Kế tiếp, hệ thống sẽ tự đánh dấu các lệnh trong trang tiếp theo để Quý khách xác nhận

Bước 3: Xác nhận các lệnh đã chọn

  • Sau khi đã kiểm tra đầy đủ thông tin các lệnh cần xác nhận, Quý khách click nút “Xác nhận”, sau đó nhập mã xác thực để chuyển yêu cầu vào hệ thống hoặc nút “Đóng” để không thực hiện Xác nhận lệnh.
  • Các lệnh được xác nhận sẽ chuyển trạng thái “Phiếu lệnh đã được xác nhận thành công”. Quý khách có thể tra cứu lại các lệnh đã được xác nhận bằng việc thay đổi trường “Trạng thái XNL”.

Thông tin nợ

Chức năng này cho phép Quý khách theo dõi chi tiết thông tin các khoản nợ phát sinh trên tài khoản ký quỹ Margin của mình cùng chi tiết lịch sử trả nợ từng khoản vay đó

  • Vào mục “Kiểm soát & QL tài sản” => “Thông tin nợ”
  • Số tài khoản được hiện thị theo số tài khoản mà Quý khách chọn làm tài khoản mặc định, tuy nhiên Quý khách có thể thay đổi số tài khoản bằng cách nhập số tài khoản mong muốn tại ô này.
  • Để xem chi tiết lịch sử trả nợ từng khoản vay, Quý khách nhấn vào “Xem chi tiết” tại từng dòng thông tin nợ, ứng với từng hợp đồng vay
  • Chi tiết hiển thị màn hình như bên dưới:

Lãi vay tạm tính

Phía dưới bảng chi tiết thông tin nợ, Web Trading hiển thị Lãi vay tạm tính đến thời điểm hiện tại, là phần lãi phải trả phát sinh từ số tiền vay, được tính từ ngày đầu tiên của tháng tới ngày hiện tại và được cập nhật từng ngày. Nhấn vào link “Xem chi tiết”, Quý khách sẽ theo dõi được chi tiết bảng kê chi tiết lãi vay phát sinh qua từng ngày.

Sao kê tiền

Chức năng này cho phép Quý khách xem được tất cả giao dịch tiền trong khoảng thời gian 3 tháng

  • Vào mục “Kiểm soát & QL tài sản” => “Sao kê tiền”
  • Số tài khoản được hiện thị theo số tài khoản mà Quý khách chọn làm tài khoản mặc định, tuy nhiên Quý khách có thể thay đổi số tài khoản bằng cách nhập số tài khoản mong muốn tại ô này.
  • Hiển thị màn hình như bên dưới:

Sao kê chứng khoán

Chức năng này cho phép Quý khách xem được tất cả giao dịch chứng khoán trong khoảng thời gian 3 tháng

  • Vào mục “Kiểm soát & QL tài sản” -> “Sao kê chứng khoán”
  • Hiển thị màn hình như bên dưới:

Giải thích các thuật ngữ:

  • Loại CK: loại chứng khoán
  • CK khả dụng: số lượng chứng khoán có thể bán
  • Hạn chế chuyển nhượng: số lượng chứng khoán bị hạn chế chuyển nhượng không giao dịch được
  • CK hưởng quyền: bao gồm cổ tức bằng cổ phiếu, quyền mua cổ phiếu, cổ phiếu thưởng.
  • Đăng ký lưu ký: cổ phiếu đã lưu ký tại SSI nhưng chưa được phép giao dịch
  • Tổng: Tổng số lượng cổ phiếu có trong tài khoản có thể giao dịch được.