Thủ tục cấp chứng chỉ hành nghề Môi giới chứng khoán, Phân tích tài chính và Quản lý quỹ

Muốn làm môi giới chứng khoán thì cần có chứng chỉ hành nghề.

Căn cứ pháp lý theo Luật chứng khoán 2019

Hoạt động môi giới xuất hiện trong hầu hết các giao dịch thương mại.

Điều 150 Luật Thương mại 2005 quy định: “Môi giới thương mại là hoạt động thương mại, theo đó một thương nhân làm trung gian (gọi là bên môi giới) cho các bên mua bán hàng hoá, cung ứng dịch vụ (gọi là bên được môi giới) trong việc đàm phán, giao kết hợp đồng mua bán hàng hoá, dịch vụ và được hưởng thù lao theo hợp đồng môi giới”.

Theo Điều 29 Luật Chứng khoán 2019, môi giới chứng khoán là việc làm trung gian thực hiện mua, bán chứng khoán cho khách hàng.

Điều kiện cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán

Căn cứ Điều 97 Luật Chứng khoán 2020, chứng chỉ môi giới chứng khoán là một trong những chứng chỉ hành nghề chứng khoán.

Chứng chỉ hành nghề chứng khoán là văn bằng xác nhận người có tên trong chứng chỉ đáp ứng điều kiện chuyên môn để làm việc tại công ty chứng khoán. Để được cấp chứng chỉ này, cá nhân phải đáp ứng những điều kiện chung và vượt qua kỳ thi sát hạch.

Điều kiện chung

– Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ; không thuộc trường hợp đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự hoặc đang bị cấm hành nghề chứng khoán theo quy định của pháp luật;

– Có trình độ từ đại học trở lên;

– Có trình độ chuyên môn về chứng khoán;

– Đạt yêu cầu trong kỳ thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán phù hợp với loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán đề nghị cấp. Người nước ngoài có chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán hoặc những người đã hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài phải đạt yêu cầu trong kỳ thi sát hạch pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán của Việt Nam.

Thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán

Cá nhân phải tham gia khoá học môi giới chứng khoán do Trung tâm Nghiên cứu khoa học và Đào tạo chứng khoán thuộc Ủy ban Chứng khoán Nhà nước hoặc do các cơ sở đào tạo thuộc các trường đại học liên kết đào tạo với Trung tâm Nghiên cứu khoa học và Đào tạo chứng khoán tổ chức.

Sau khi tham gia xong khoá học, người học sẽ tham gia cuộc thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán (tổ chức 02 năm 01 lần).

Điều 11 Thông tư 197/2015/TT-BTC quy định điều kiện dự thi sát hạch:

– Người dự thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán phải có đủ các chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán hoặc đã hoàn thành các khóa học cấp chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán hoặc có các văn bằng được phép miễn chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán phù hợp với loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán đăng ký dự thi sát hạch theo quy định tại Điều 4 Thông tư 197/2015/TT-BTC.

– Người nước ngoài có chứng chỉ hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài hoặc tài liệu tương đương chứng minh đang được phép hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài hoặc có chứng chỉ chuyên môn về thị trường chứng khoán thì chỉ cần thi sát hạch phần pháp luật về chứng khoán của Việt Nam.

– Người dự thi sát hạch phải nộp hồ sơ đăng ký dự thi sát hạch theo quy định tại Điều 12 Thông tư 197/2015/TT-BTC và nộp đủ lệ phí dự thi sát hạch theo quy định.

Trong vòng mười lăm (15) ngày kể từ ngày kết thúc đợt thi sát hạch, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước phê duyệt kết quả thi sát hạch và thông báo trên trang thông tin điện tử của Trung tâm Nghiên cứu khoa học và Đào tạo chứng khoán thuộc Ủy ban Chứng khoán Nhà nước. Cá nhân đủ điều kiện vượt qua kỳ thi sát hạch sẽ được nộp hồ sơ xin cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán.

Thủ tục cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán

Chuẩn bị hồ sơ

Hồ sơ cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán được quy định tại khoản 2 Điều 7 Thông tư 197/2015/TT-BTC, bao gồm:

Nơi nộp hồ sơ

– Nộp 01 (bộ) hồ sơ trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu điện Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (trường hợp gửi qua đường bưu điện, các tài liệu bản sao phải là bản sao có chứng thực hoặc bản sao được cấp từ sổ gốc).

Lưu ý: Hồ sơ đề nghị cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán không được hoàn lại, kể cả trường hợp không được cấp chứng chỉ.

Thời gian giải quyết

10 – 12 ngày làm việc kể từ ngày tiếp nhận hồ sơ.

Lệ phí giải quyết

– 01 triệu đồng/lần cấp (theo Thông tư 272/2016/TT-BTC).

Như vậy, cá nhân muốn hành nghề môi giới chứng khoán phải được cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán.

Các loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán

Theo Điều 97 Luật Chứng khoán 2019, các loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán gồm:

– Chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán;

– Chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính;

– Chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ.

Môi giới chứng khoán không có chứng chỉ hành nghề bị xử lý như thế nào?

Theo Điều 32 Nghị định 156/2020/NĐ-CP quy định:

– Phạt tiền từ 30 triệu đồng đến 50 triệu đồng với hành vi:

+ Không bảo đảm nhân viên làm việc tại bộ phận nghiệp vụ có đủ chứng chỉ hành nghề chứng khoán phù hợp với nghiệp vụ thực hiện;

+ Bố trí người có chứng chỉ hành nghề chứng khoán thực hiện nghiệp vụ không phù hợp với loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán được cấp;

– Phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 70 triệu đồng với hành vi:

Bố trí người chưa có chứng chỉ hành nghề chứng khoán hoặc người đang trong thời gian bị tước quyền sử dụng chứng chỉ hành nghề chứng khoán thực hiện nghiệp vụ, vị trí mà theo quy định pháp luật phải có chứng chỉ hành nghề chứng khoán;

* Mức phạt trên áp dụng đối với tổ chức có hành vi vi phạm, trong trường hợp cá nhân có hành vi vi phạm, mức phạt bằng ½ mức phạt đối với tổ chức.

Câu hỏi thường gặp

Đăng ký các khoá học lấy chứng chỉ chuyên môn chứng khoán thế nào?

Cách duy nhất là bạn gọi điện trực tiếp và đăng ký tại các địa chỉ, chi nhánh của Trung tâm Nghiên cứu khoa học và đào tạo chứng khoán (SRTC).

Mỗi chứng chỉ chuyên môn có thời hạn bao lâu?

Theo quy định hiện tại của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, mỗi chứng chỉ đào tạo cấp tại Trung tâm Nghiên cứu và Đào tạo chứng khoán có giá trị trong vòng 3 năm.

Sau khi hết hạn, Tôi có được xin cấp lại, thi lại chứng chỉ chuyên môn hay sẽ phải học lại từ đầu?

Các chương trình đào tạo cấp chứng chỉ của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước luôn được chỉnh sửa, bổ sung, cập nhật thường xuyên với nhiều nội dung mới phù hợp với sự phát triển chung của thị trường chứng khoán.

Do vậy, theo quy định khi chứng chỉ hết hạn đã hết hạn và để được cấp lại chứng chỉ, bạn phải học lại chương trình đào tạo của chứng chỉ đó.

Tôi là người chưa biết gì về chứng khoán liệu có thể theo học các khóa học ở Trung tâm được không?

Hiện nay, với mục tiêu phổ cập kiến thức về chứng khoán và thị trường chứng khoán cho đông đảo công chúng quan tâm, do đó các chương trình đào tạo của Trung tâm NC&ĐTCK được xây dựng với nội dung và thời lượng phù hợp cho mọi đối tượng học viên.

Trình tự tham gia các khóa học của Trung tâm dành cho người chưa biết gì:

1. Khóa “Cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán”

2. Khóa “Phân tích và đầu tư chứng khoán”

3. Khóa “Luật áp dụng trong ngành chứng khoán”

Học viên tham gia khóa học sẽ được tiếp cận từ những kiến thức cơ bản nhất đến những kiến thức chuyên sâu hơn về chứng khoán và thị trường chứng khoán.

Bên cạnh việc theo học các khóa đào tạo tại Trung tâm, học viên cần tìm tòi nghiên cứu kiến thức chứng khoán thông qua các sách báo, internet,… để đạt được hiệu quả cao hơn.

Nộp hồ sơ xin cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán lên đâu?

– Nộp 01 (bộ) hồ sơ trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu điện Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (trường hợp gửi qua đường bưu điện, các tài liệu bản sao phải là bản sao có chứng thực hoặc bản sao được cấp từ sổ gốc).

Thời gian giải quyết cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán mất bao lâu?

Thời gian giải quyết cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán mất 10 – 12 ngày làm việc kể từ ngày tiếp nhận hồ sơ.

Lệ phí giải quyết cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán mất bao nhiêu?

Lệ phí giải quyết cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán mất 01 triệu đồng/lần cấp (theo Thông tư 272/2016/TT-BTC).

Các vấn đề khác

Các văn bằng được miễn chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán như sau:

​ Chứng chỉ quốc tế CIIA (Certified International Investment Analyst) hoặc giấy xác nhận đã đạt kỳ thi quốc tế CFA bậc II (Chartered Financial Analyst level II) trở lên được miễn chứng chỉ Những vấn đề cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán, chứng chỉ Phân tích và đầu tư chứng khoán, chứng chỉ Phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp;

​ Chứng chỉ quốc tế ACCA (Association of Chartered Certified Accountants), CPA (Certified Public Accountants) hoặc chứng chỉ kiểm toán viên, chứng chỉ hành nghề kế toán do Bộ Tài chính cấp hoặc giấy xác nhận đã đạt kỳ thi quốc tế CFA bậc I (Chartered Financial Analyst level I), CIIA bậc I (Certified International Investment Analyst level I) được miễn chứng chỉ Những vấn đề cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán, chứng chỉ Phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp;

7 Chứng chỉ chuyên môn:

Để được cấp các chứng chỉ hành nghề chứng khoán, bạn sẽ phải có được các chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán và thị trường chứng khoán phù hợp với từng loại chứng chỉ hành nghề.

Dưới đây là danh sách 7 loại chứng chỉ chuyên môn được tôi đánh số theo thứ tự từ 1 đến 7:

Lưu ý: Chứng chỉ hành nghề với chứng chỉ chuyên môn là khác nhau, chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán và thị trường chứng khoán là điều kiện để xét cấp chứng chỉ hành nghề.

Các loại chứng chỉ chuyên môn cần có để được cấp các loại chứng chỉ hành nghề

1. Chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán

Để được cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán, bạn sẽ cần có 4 loại chứng chỉ chuyên môn (1); (2);(3) và (4):

1. Cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán
2. Luật áp dụng trong ngành chứng khoán
3. Phân tích và đầu tư chứng khoán
4. Môi giới chứng khoán và tư vấn đầu tư chứng khoán

2. Chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính

Để được cấp chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính, bạn sẽ cần có 6 loại chứng chỉ chuyên môn (1); (2); (3): (4); (5) và (6):

1. Cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán
2. Luật áp dụng trong ngành chứng khoán
3. Phân tích và đầu tư chứng khoán
4. Môi giới chứng khoán và tư vấn đầu tư chứng khoán
5. Phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp
6. Tư vấn và bảo lãnh phát hành chứng khoán

3. Chứng chỉ hành nghề quản lỹ quỹ

Để được cấp chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ, bạn sẽ cần có 7 loại chứng chỉ chuyên môn (1); (2); (3): (4); (5); (6) và (7):

1. Cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán
2. Luật áp dụng trong ngành chứng khoán
3. Phân tích và đầu tư chứng khoán
4. Môi giới chứng khoán và tư vấn đầu tư chứng khoán
5. Phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp
6. Tư vấn và bảo lãnh phát hành chứng khoán
7. Quản lý quỹ, tài sản và rủi ro

Chương trình ưu đãi đặc biệt: Mở tài khoản chứng khoán Techcombank Securities với Cố vấn đầu tư cao cấp, quản lý tài sản và ủy quyền đầu tư. Chi tiết liên hệ Hotline/ Zalo/ Telegram: 0905 889 188