Top 6 nhà đầu tư tài chính nổi tiếng đại tài nhất trên thế giới
Hẳn trong chúng ta không ai không biết đến những tên tuổi lỗi lạc trong lĩnh vực đầu tư tài chính như: Benjamin Graham, Warren Buffett, Peter Lynch,… Người ta không chỉ kinh ngạc về số tiền mà những “ông lớn” này sở hữu mà còn thán phục những triết lý và quan điểm đầu tư của họ. Cùng tìm hiểu trong bài viết dưới đây top 6 những nhà đầu tư tài chính nổi tiếng đại tài nhất trên thế giới và học tập chiến lược mà họ kiếm lợi nhuận từ thị trường tài chính.
Nội dung chính:
- 1. Benjamin Graham
- 2. Warren Buffett
- 3. Peter Lynch
- 4. George Soros
- 5. John Templeton
- 6. Jordan Belfort
- Bài học kinh nghiệm
1. Benjamin Graham
Nhà đầu tư người Mỹ Benjamin Graham (1894-1976) được mệnh danh là “cha đẻ của đầu tư giá trị” và là người thầy của tỷ phú Warren Buffett. Khái niệm “đầu tư giá trị” do ông sáng tạo đã trở thành một triết lý trong giới tài chính khi ông cho rằng: mua cổ phiếu hiện bị định giá thấp hơn giá trị thực sẽ tối đa hóa lợi nhuận khi giá trị của chúng được công nhận sau này. Đây cũng là 1 trong những chiến lược đầu tư mà Benjamin Graham thường xuyên áp dụng rất hiệu quả.
Không chỉ là một nhà quản lý đầu tư lỗi lạc, ông còn là một nhà giáo dục tài chính xuất sắc. Hai tác phẩm do ông biên soạn là “Security Analysis” (Phân tích chứng khoán) và “The Intelligent Investor” (Nhà đầu tư thông minh) có ý nghĩa lịch sử quan trọng trong giới đầu tư. Nhiều học trò của Graham đã gặt hái thành công vang dội trên thương trường như Warren Buffett, William J. Ruane và Irving Kahn.
Nói về chiến lược tài chính của Graham, bên cạnh hình thức “đầu tư giá trị”, ông cũng luôn cẩn trọng trong việc đánh giá thị trường. Ông chỉ tham gia đầu tư khi biết chắc chắn giá trị một công ty cao hơn chi phí của nó, và sẽ bán ngay lập tức nếu như công ty đó được định giá quá cao. Đây được coi là một bài học kinh nghiệm về đầu tư tài chính mà rất nhiều nhà chuyên môn đánh giá cao.
2. Warren Buffett
Được biết đến là tổng giám đốc của công ty Berkshire Hathaway, Warren Buffett – “nhà hiền triết xứ Omaha” được đánh giá là một trong những nhà đầu tư tài chính nổi tiếng thành công bậc nhất trong lịch sử. Với khối tài sản lên tới hơn 100 tỷ USD, ông luôn luôn đứng trong top những người giàu nhất thế giới. Không chỉ vậy, Warren Buffett còn được biết đến là một nhà thiện nguyện tuyệt vời khi quyết định dành 99% tài sản của mình cho quỹ Bill & Melinda Gates.
Là học trò của Benjamin Graham, ông luôn luôn tuân theo các nguyên tắc do thầy đề ra. Thông qua việc mua cổ phiếu Berkshire Hathaway, ông đã thu về khối tài sản kếch xù giá trị hàng tỷ USD. Ngoài việc áp dụng phong cách đầu tư từ người thầy của mình, Warren Buffett còn nổi tiếng với chiến lược của mình, đó là:
- Quy tắc 1: Đừng làm mất tiền
- Quy tắc 2: Không bao giờ quên quy tắc 1
3. Peter Lynch
Nhắc đến những nhà đầu tư tài chính nổi tiếng không thể bỏ qua Peter Lynch – cái tên lừng danh của phố Wall. Tính đến đầu năm 2021, ông đã sở hữu tài sản ròng trị giá 450 triệu USD. Trong quá khứ, với tư cách là nhà quản lý quỹ Fidelity Magellan trong suốt 13 năm từ năm 1977 đến năm 1990, ông đã giúp tài sản của quỹ tăng từ 18 triệu USD lên đến 14 tỷ USD.
Được ví như “tắc kè hoa”, các chiến lược đầu tư của ông luôn thích ứng nhanh chóng với xu hướng của thị trường. Tuy nhiên, Peter Lynch lại rất “kỹ tính” trong lựa chọn và đầu tư cổ phiếu. “Đầu tư vào cái bạn biết” – quan điểm của ông là chỉ đầu tư vào những thứ mà mình nắm rõ. Ông cũng cho rằng kiến thức mới là sức mạnh, dù bất cứ lĩnh vực nào thì việc trau dồi kiến thức là điều vô cùng quan trọng, đặc biệt là trong lĩnh vực tài chính: “Nhà đầu tư giỏi bẩm sinh chỉ có trong thần thoại”.
4. George Soros
Phải công nhận rằng George Soros là “nhà ảo thuật” tài ba trong giới đầu tư tài chính, khi ông có thể chuyển đổi các xu thế kinh tế thành những giao dịch mua bán trái phiếu và tiền tệ có đòn bẩy cao. Soros hiểu rằng thị trường luôn diễn biến khó lường, chính vì vậy ông thường xuyên tham gia cá cược nhằm thu lợi nhuận khủng.
Cái tên George Soros gắn liền với “phi vụ” đặt cược Ngân hàng Anh nổi tiếng giai đoạn đầu thập kỷ 90, ngay thời điểm ngân hàng nước này nhân tạo tiền tệ, bằng khả năng phân tích thị trường, ông đã đánh cược đồng bảng Anh và thu về 1 tỷ đô chỉ trong 1 tháng.
Có thể thấy một bài học rất đơn giản rút ra được từ chiến lược đầu tư của ông: luôn nghiên cứu thị trường và các chính sách của ngân hàng trung ương, tận dụng xu hướng kinh tế vĩ mô nhằm tìm kiếm cơ hội và gặt hái thành công.
5. John Templeton
Trong khi các nhà đầu tư khác luôn lựa chọn những công ty uy tín và an toàn, John Templeton lại được biết đến là nhà đầu tư thuộc trường phái trái ngược khi ông chọn mua các cổ phiếu với giá cực thấp trong thời kỳ suy thoái, và bán lại với giá cao trong thời kỳ bùng nổ Internet, tạo ra nhiều giao dịch sinh lời cao ở khoảng thời gian này. Điều đó đã làm nên tên tuổi của ông, đưa ông trở thành một trong những nhà đầu tư trường phái trái ngược xuất sắc nhất của thế kỷ trước.
Bên cạnh đó, Templeton đã gây dựng nên một số quỹ đầu tư quốc tế lớn và thành công trên thế giới, trong đó có quỹ mang tên ông. Năm 1999, ông được bầu chọn là “người chọn cổ phiếu toàn cầu vĩ đại nhất thế kỷ” (theo tạp chí Money). Templeton cũng vinh hạnh được Nữ hoàng Elizabeth II phong tước hiệp sĩ vì những thành tích của mình.
Cùng với châm ngôn “mua thấp – bán cao”, chiến lược đầu tư của John Templeton còn đặc biệt ở chỗ ông chú ý đến các công ty mà các nhà đầu tư khác bỏ qua, tận dụng cơ hội mà người khác không để mắt tới. Đây cũng là bài học mà bất cứ ai khi tham gia thị trường tài chính đều nên học hỏi.
6. Jordan Belfort
Jordan Belfort, một cựu môi giới cổ phiếu, trở thành một trong những người giàu nhất nước Mỹ ở tuổi 27 và là hình mẫu để xây dựng nhân vật chính trong bộ phim "Sói già phố Wall"…
"Sói già phố Wall" - một trong những bộ phim ăn khách nhất màn ảnh liên quan đến lĩnh vực tài chính - kể về một tay môi giới cổ phiếu giá trị thấp từ Long Island đã suýt chút nữa làm sụp đổ cả phố Wall vào thập niên 90, dính líu đến giới ngân hàng và cả các băng đảng mafia. Nhân vật chính của bộ phim - Jordan Belfort, do Leonardo DiCaprio thủ vai, thực tế là một hình mẫu có thật và cái tên "Sói già phố Wall" được trao cho ông từ những năm cuối thập niên 90 của thế kỷ trước.
Biệt danh "Sói già phố Wall" được giới đầu tư chứng khoán Mỹ đặt cho Jordan Belfort khi ông mới chỉ 27 tuổi nhưng đã sở hữu một công ty môi giới chứng khoán lớn nhất nước Mỹ. Hơn 30 tuổi, ông trở thành ông chủ giàu sang bậc nhất phố Wall với nhiều tài sản như biệt thự, du thuyền, máy bay riêng, trực thăng, siêu xe...
Belfort được sinh ngày 9/7/1962 ở vùng Bronx thuộc thành phố New York, và lớn lên ở Bayside, Queens, Mỹ trong một gia đình Do Thái Mỹ. Từ những năm 16 tuổi, Belfort đã sớm bộc lộ khả năng kinh doanh khi hợp tác với người bạn thủa thơ ấu kiếm được rất nhiều tiền nhờ bán kem cho khách du lịch tại bãi biển địa phương. Từ đó, ông cảm thấy rất hứng thú với công việc kinh doanh và bắt đầu xây dựng sự nghiệp sau khi học xong Đại học American.
Sự nghiệp tại phố Wall của Belfort bắt đầu với công việc môi giới chứng khoán tại L.F.Rothschild. Ngày 19/10/1987 - mốc lịch sử mà ngày nay vẫn được gọi tên là "ngày thứ hai đen tối", Phố Wall lao dốc không phành, Belfort cũng trở thành kẻ thất nghiệp như nhiều đồng nghiệp khác trên con phố tài chính sầm uất nhất hành tinh.
Tuy nhiên, quãng thời gian đi làm môi giới đã giúp Belfort nhận ra một vấn đề, thị trường tràn ngập những cổ phiếu rác, những cổ phiếu penny với mức giá rẻ mạt. Vì vậy, ông quyết định gọi điện thoại tớ những người giàu, và hứa hẹn với họ về tương lai kiếm được bộn tiền khi đầu tư vào những cổ phiếu rác. Thực chất, chúng chẳng khác gì đống giấy lộn nhưng vấn đề là Belfor đã bán được chúng. Cuộc gọi mời chào đầu tiên, ông chốt được 4.000 USD với giá cổ phiếu chưa đến 1 USD.
Bảy tháng sau đó, Belfort thành lập công ty riêng với đội ngũ nhân viên gồm 13 người với công việc bán những cổ phiếu chẳng ai đoái hoài đến cho những người giàu. Và điều mà không ai nghĩ đến đã xảy ra, công ty này đã thành công rực rỡ. Nhân viên bán hàng giỏi nhất của Jordan Belfort đã bán được tổng cộng 120.000 USD trong những năm đầu tiên. Ở tuổi 26 tuổi, Belfort có thể kiếm được gần 1 triệu USD trong một tuần và đỉnh điểm là một lần kiếm được 12,5 triệu USD chỉ sau 3 phút giao dịch. Từ đó biệt danh "Sói già phố Wall" ra đời.
Từ những năm 1990, Belfort với vai trò là một nhà môi giới chứng khoán đã đạt mức thu nhập mỗi năm trên 50 triệu USD, biến công ty môi giới chứng khoán Stratton Oakmont chỉ từ trị giá 30 triệu USD ban đầu trở thành công ty trị giá 1,5 tỷ USD với hơn 1.000 nhân viên.
Theo Jordan, để thành công thì trước hết phải bán hàng giỏi. Ông cho rằng có đến 95% công ty, doanh nghiệp thất bại cũng vì lý do này. Không phải họ không có những ý tưởng, sản phẩm, dịch vụ tốt mà vì họ không thể hay không biết làm thế nào để bán hàng hoặc từ chối việc bán hàng. Bên cạnh đó khả năng truyền cảm hứng cũng đóng vai trò quan trọng không kém. Những người đã tiếp xúc với Jordan đều nhận thấy ông có thể thúc đẩy gần như mọi cá nhân dù ở hoàn cảnh nào, trang bị cho họ những kỹ năng để đạt được các mục tiêu mà họ chưa bao giờ mơ có thể đạt được.
Tuy nhiên con đường kinh doanh của ông không chỉ có hoa hồng mà còn những khi từ đỉnh vinh quang rơi xuống đáy sâu thất bại.
"Chẳng có gì sai khi bạn sở hữu kỹ năng sống và kinh doanh quan trọng nhất là biết bán hàng, thậm chí là bán chính bản thân mình và bạn buộc phải sở hữu nó. Tôi đã sử dụng thành thạo những bí quyết này khi mới có 26 tuổi và rồi tôi bị lạc lối", Jordan Belfort chia sẻ.
Năm 1998, sau quá trình điều tra của cơ quan chức năng, công ty của Belfort đã phải đóng cửa. Jordan Belfort bị kết án về tội gian lận liên quan đến thao túng thị trường chứng khoán và điều hành một trung tâm tư vấn như một phần của loại lừa đảo cổ phiếu. Ông đã trải qua 22 tháng trong nhà giam Liên bang trước khi được tha bổng trước thời hạn. Sau khi ra tù Belfort đã cho ra đời 2 tác phẩm mang tên The Wolf of Wall Street (Sói già Phố Wall) và Catching the Wolf of Wall Street (Tóm gọn Sói già Phố Wall).
So với các huyền thoại đầu tư trong quá khứ, những nhà đầu tư thuộc thế hệ mới - như Jordan Belfort, ông luôn chia sẻ với nhân viên về ba kinh nghiệm xương máu của chính mình trong đầu tư:
a. Trong đầu tư, hãy cứ im lặng mà làm
Đầu tư chính là bản thân mỗi cá nhân đang giao dịch với cả một thị trường lớn, thế nên ta không cần phải khoa trương danh mục của mình. Hãy học cách giữ kín thông tin về việc đang làm và rút kinh nghiệm từ những sai lầm trong quá khứ, thay vì lặp lại các sai lầm đó.
b. Lựa chọn đúng xu hướng để đầu tư
Đôi khi trên chứng trường, nhiều NĐT vẫn đặt ra thắc mắc rằng tại sao họ đã lựa chọn những công ty tốt nhất để mua cổ phiếu, nhưng sau đó thị giá vẫn suy giảm. Theo quan điểm của tác giả, mua cổ phiếu của công ty tốt chưa đủ, một trong những yếu tố quan trọng khác là "phải chọn đúng thời điểm".
Sử dụng phân tích kỹ thuật với các biểu đồ thống kê biến động của chỉ số chứng khoán từ 50 đến 150 phiên có thể giúp nhà đầu tư nắm bắt xu thế. Trong đó, giả sử đường màu xanh nước biển trên biểu đồ tượng trưng cho diễn biến của 50 phiên giao dịch, còn màu xanh lá cây hiển thị 150 phiên. Khi đường xanh nước biển nằm phía trên màu xanh lá cây, thị trường đang trong xu hướng tăng và ngược lại.
Những loại biểu đồ thế này nhà đầu tư có thể dùng thông qua một số phần mềm có sẵn và chỉ cần nhập số liệu. Dù là tự thống kê hay nhờ phần mềm xử lý, hãy cố gắng nhận ra kịp thời triết lý "luôn mua cổ phiếu trong xu thế tăng và lập tức bán ngay khi nhận ra đà giảm".
c. Quyết đoán trong mọi quyết định đầu tư dù là mua hay bán
Một số nhà đầu tư thường khó khăn khi phải quyết định mua hay bán. Họ hay do dự và không thể tự chủ trong suy nghĩ. Họ cảm thấy không chắc chắn chỉ vì họ không biết rõ mình đang làm gì. Họ không có sẵn những kế hoạch, nguyên tắc quy định để tự định hướng cho mình. Đa số các nhà đầu tư không chịu quan sát diễn biến chứng khoán một cách khách quan.
Họ luôn tự mình phân tích và quyết định nhưng cũng có xu hướng dựa vào những ý kiến chủ quan trên thị trường. Chính từ đó, sự do dự đã xuất hiện khiến nhà đầu tư rối trí không biết lựa chọn quyết định nào. Và rồi khi quyết định được thì đã muộn, nhà đầu tư chịu thua lỗ do không bán kịp cổ phiếu mất giá, hoặc bỏ qua cơ hội lợi nhuận khi không sớm mua những cổ phiếu tăng trưởng.
Bài học là nhà đầu tư cần có sự quyết đoán trong các quyết định đầu tư của mình. Đây là một đức tính rất cần thiết khi bạn tham gia vào cuộc chơi trên thị trường chứng khoán.
Bài học kinh nghiệm
Qua bài viết trên, bạn đọc có thể biết thêm nhiều điều về các nhân vật tên tuổi trong lĩnh vực đầu tư tài chính cũng như học hỏi thêm các chiến lược đầu tư của họ. Bất cứ ai cũng có thể là một nhà đầu tư, nhưng để trở thành một nhà đầu tư thông minh, trước hết bạn cần phải có:
- Nền tảng kiến thức chuyên sâu, đòi hỏi bạn cần có quá trình học hỏi và tự mình trải nghiệm.
- Xây dựng kế hoạch đầu tư phù hợp và hiệu quả cho riêng mình.
- Luôn theo dõi biến động của thị trường nhằm phân tích, đánh giá tình hình. Từ đó có thể tự mình quản lý tài sản, tận dụng được các cơ hội sinh lời hoặc bảo toàn nguồn vốn tránh rủi ro không đáng có.
Thời đại 4.0 bùng nổ, bên cạnh những cơ hội đầu tư kiếm tiền là sự xuất hiện của các hình thức lừa đảo tinh vi khiến nhiều người “tiền mất tật mang”. Lợi dụng tâm lý muốn kiếm tiền nhanh của số đông, các đối tượng lừa đảo đã xây dựng nhiều hình thức nhằm lôi kéo người dân “đầu tư” như: sàn forex, tiền ảo,… Trong thời gian gần đây, báo đài liên tục đưa tin những “chuyên gia tài chính”, “hot girl đọc lệnh”,… với chiêu trò khoe cuộc sống giàu sang nhằm dụ dỗ nạn nhân nạp tiền vào sàn với cam kết sinh lời 10-30%, không rủi ro. Chính vì vậy, nhà đầu tư “non trẻ” cần sáng suốt nhận biết những hình thức lừa đảo và lựa chọn cho mình kênh cũng như phương pháp đầu tư an toàn, hiệu quả.