Tuy không thẩm định giá nhưng đã phát hành Chứng thư thẩm định giá tài sản theo yêu cầu của Ngân hàng SCB để thông đồng, hợp thức hóa thủ tục vay vốn, nâng khống giá trị.
Cơ quan cảnh sát điều tra Bộ công an đã công bố kết luận điều tra vụ án xảy ra tại tập đoàn Vạn Thịnh Phát, Ngân hàng SCB và một số đơn vị khác. Cơ quan điều tra cáo buộc bà Lan đã chiếm đoạt 304.096 tỷ đồng của SCB.
Còn dư nợ 677.286 tỷ đồng – chủ yếu là nợ nhóm 5 không có khả năng thu hồi
Căn cứ chứng cứ điều tra thu thập xác định, từ 1/1/2012 đến 7/12/2022 Ngân hàng SCB đã cho vay, giải ngân tổng cộng 1.366 khách hàng (gồm 710 cá nhân và 656 tổ chức) trong đó liên quan đến trách nhiệm của Trương Mỹ Lan và đồng phạm 2.527 khoản (gồm 1.057 khoản khách hàng cá nhân và 1.470 khoản khách hàng tổ chức). Tổng số tiền giải ngân hơn 1,06 triệu tỷ đồng.
Đến ngày 17/12/2022 còn 875 khách hàng (gồm 440 cá nhân và 435 tổ chức) vay với dư nợ 677.286 tỷ đồng – trong đó có 483.971 tỷ đồng nợ gốc và 193.315 tỷ đồng nợ lãi. Đáng chú ý tất cả các khoản vay đều thuộc nợ nhóm 5, không có khả năng thu hồi. Báo cáo cũng cho biết dư nợ gốc các khoản vay liên quan Trương Mỹ Lan chiếm đến 93% tổng dư nợ gốc.
Để thực hiện các khoản vay, đối với các pháp nhân tổ chức, Trương Mỹ Lan chỉ đạo các nhân viên, thuê người đứng tên thành lập các pháp nhân “ma”; đối với các cá nhân, Vạn Thịnh Phát chỉ đạo các nhân viên tập đoàn, tìm thuê người nhà nhân viên… đứng tên các khoản vay.
Nguyên nhân của việc “kho” pháp nhân/cá nhân đứng tên vay vốn ngày càng phình to, là để khi kiểm tra thông tin tín dụng trên CIC sẽ không có dư nợ tín dụng lớn, dễ dàng lập hồ sơ vay.
Kết luận điều tra cho thấy trong số 875 khách hàng (gồm 440 cá nhân và 435 tổ chức), hầu hết đều trình bày là chỉ đứng tên ký chứng từ, hồ sơ, không được thụ hưởng tiền, không biết mình có số nợ SCB rất lớn, tài sản đảm bảo cũng không phải của họ.
 |
Sử dụng các công ty thẩm định giá để cấp Chứng thư thẩm định giá trị tài sản khống
Để Trương Mỹ Lan và đồng phạm thực hiện các hành vi rút tiền, chiếm đoạt tài sản từ ngân hàng SCB, có sự tiếp tay của các đối tượng tại các công ty thẩm định giá. Các đối tượng này thông đồng với các đối tượng tại Ngân hàng SCB để phát hành các Chứng thư thẩm định giá hợp thức các hồ sơ vay vốn của nhóm Trương Mỹ Lan – Vạn Thịnh Phát.
Cụ thể, kết luận điều tra cho thấy nhóm lãnh đạo ngân hàng SCB thông qua trung gian để liên hệ với các công ty thẩm định giá, gửi thông tin về tài sản, trị giá tài sản đảm bảo cần định giá theo yêu cầu. Lãnh đạo các công ty thẩm định giá (Giám đốc/Phó Giám đốc), thẩm định viên, cá nhân môi giới tuy không thẩm định giá nhưng đã phát hành Chứng thư thẩm định giá tài sản theo yêu cầu của Ngân hàng SCB để thông đồng, hợp thức hóa thủ tục vay vốn, nâng khống giá trị.
Kết quả điều tra xác định có 7 cá nhân là đại diện pháp luật, thẩm định viên của 5 công ty thẩm định giá có hành vi thông đồng giúp sức cho các đối tượng tại Ngân hàng SCB tạo lập hồ sơ vay vốn khống.
Danh sách 5 công ty thẩm định giá liên quan là Công ty Tầm Nhìn Mới; Công ty MHD; Công ty Thiên Phú; Công ty Exim và Công ty DATC.
Tên doanh nghiệp bất động sản trong hơn 1.000 công ty có liên quan tới vụ án
Không ít những công ty bất động sản có số vốn điều lệ lên đến hàng nghìn tỷ đồng liên quan đến vụ án Vạn Thịnh Phát và bà Trương Mỹ Lan.
Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế, tham nhũng và buôn lậu (C03) Bộ Công an vừa hoàn tất kết luận điều tra vụ án Vạn Thịnh Phát, đề nghị truy tố 86 bị can.
Cơ quan điều tra cáo buộc bà Trương Mỹ Lan đã thành lập hơn 1000 doanh nghiệp gồm các công ty con, công ty thành viên trong và ngoài nước có liên quan chặt chẽ với nhau. Đáng chú ý, một số lượng lớn công ty “ma” được thành lập chỉ để rút tiền Ngân hàng SCB để bà Lan sử dụng. Các công ty này được chia làm 4 nhóm chính có quan hệ chặt chẽ với nhau.
Nhóm định chế tài chính có vai trò đặc biệt quan trọng, được sử dụng như một công vụ tài chính để cấp vốn cho các Công ty trong hệ sinh thái VTP. Nhóm thứ 2 gồm các công ty có hoạt động kinh doanh tại Việt Nam phần lớn hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản, nhà hàng, khách sạn… và có số vốn điều lệ “khủng”.
Nhóm thứ 3 là các công ty được gọi công ty “ma” tại Việt Nam được thành lập để lấy pháp nhân góp vốn đầu tư vào các dự án, vay vốn ngân hàng, thực hiện việc đảo nợ hoặc ký hợp đồng hợp tác, thi công … Và nhóm cuối cùng là mạng lưới công ty tại nước ngoài sử dụng danh nghĩa “Nhà đầu tư nước ngoài” đầu tư vào Việt Nam có nhiệm vụ quản lý nguồn vốn, tài sản của gia đình bà Lan tại nước ngoài.
Doanh nghiệp bất động sản nào trong hơn 1000 công ty có liên quan tới vụ án
CTCP Tập đoàn VTP (Tập đoàn VTP) được thành lập và hoạt động lần đầu ngày 19/06/1992, thay đổi lần thứ 52 ngày 01/08/2020.
VTP có vốn điều lệ 13,000 tỷ đồng, người đại diện theo pháp luật kiêm Tổng Giám đốc là bà Trương Huệ Vân (cháu bị can bà Trương Mỹ Lan), gồm 4 cổ đông chính là bà Trương Mỹ Lan – Chủ tịch HĐQT sở hữu 780 triệu cp, chiếm 60%; hai người con bà Lan là bà Elizabeth Chu Yuet Han (Chu Duyệt Hằng) và bà Mary Chu Yuet Fan (Chu Duyệt Phấn) đều là Thành viên HĐQT của Tập đoàn VTP, mỗi người sở hữu 130 triệu cp, chiếm 10%; còn lại 20% do CTCP Emerald, đại diện là bà Trương Huệ Vân, sở hữu 260 triệu cp.
Ngoài 4 thành viên kể trên, HĐQT Tập đoàn VTP còn có Ngô Thanh Nhã – Phó Chủ tịch HĐQT (em dâu bà Lan) và ông Trương Lập Hưng – Thành viên HĐQT (cháu bà Lan).
Các dự án đầu tư do Tập đoàn VTP làm chủ đầu tư gồm dự án Khu dân cư Bonville thuộc lô số 6 – khu chức năng 9A+B đô thị mới Nam thành phố, xã Bình Hưng, huyện Bình Chánh, TPHCM với diện tích hơn 56,293 m2 và nhiều dự án, hợp đồng khác.
CTCP Tập đoàn Đầu Tư Vạn Thịnh Phát (Đầu tư VTP) thành lập và hoạt động lần đầu ngày 28/06/2007, thay đổi lần thứ 13 ngày 11/06/2015.
Đầu tư VTP có vốn điều lệ 12.800 tỷ đồng, người đại diện theo pháp luật kiêm Tổng Giám đốc là bà Ngô Thanh Nhã, cơ cấu cổ đông gần tương đồng với Tập đoàn VTP gồm 4 cổ đông, trong đó Tập đoàn VTP sở hữu tới 627,2 triệu cp, chiếm 49%; tiếp tục hai người con bà Lan là bà Hằng và bà Phấn mỗi người sở hữu 198,4 triệu cp, chiếm tổng 31% và CTCP Emerald, đại diện là Trương Huệ Vân, sở hữu 256 triệu cp, chiếm 20% còn lại.
HĐQT của Đầu tư VTP gồm 3 thành viên gồm ông Trương Chí Trung (em bà Lan) giữ chức Chủ tịch HĐQT; ông Trương Lập Hưng và Trương Huệ Vân là thành viên HĐQT.
Các dự án đầu tư do Đầu tư VTP làm chủ đầu tư như dự án Khu dân cư Sterling Residence thuộc khu II – khu 6A thuộc khu chức năng số 6A – Đô thị mới Nam Thành phố, xã Bình Hưng, huyện Bình Chánh với quy mô 264,633m2 và nhiều dự án, hợp đồng khác.
CTCP Tập đoàn Sài Gòn Peninsula (Sài Gòn Peninsula) được thành lập và hoạt động lần đầu ngày 08/07/2003, thay đổi lần thứ 23 ngày 01/10/2020.
Sài Gòn Peninsula có vốn điều lệ là 18.000 tỷ đồng, gồm 10 cổ đông cá nhân và 21 cổ đông pháp nhân. HĐQT gồm Trương Vincent Kinh giữ chức Chủ tịch và 2 thành viên là Kwok Hakman Oliver và Nguyễn Phương Anh.
Dự án Sài Gòn Peninsula sở hữu gồm khu công viên Mũi Đèn Đỏ và khu nhà ở đô thị tại phường Phú Thuận, quận 7, TPHCM, quy mô dự án gần 117,8 ha. Dự án đang trong quá trình làm thủ tục đầu tư, chưa được phê duyệt dự án, chưa được giao đất.
Cả ba công ty trên đều có trụ sở tại số 193-203 Trần Hưng Đạo, phường Cô Giang, quận 1, TPHCM và cùng ngành nghề chính là kinh doanh bất động sản.
CTCP Đầu tư Tài chính Việt Vĩnh Phú (Việt Vĩnh Phú) có trụ sở tại số 8 Nguyễn Huệ, phường Bển Nghé, quận 1, TPHCM do ông Tạ Chiều Trung giữ chức Tổng Giám đốc kiêm đại diện pháp luật. Việt Vĩnh Phú có vốn điều lệ 2.868 tỷ đồng, ngành nghề kinh doanh chính là tư vấn quản lý.
Việt Vĩnh Phú có 4 cổ đông gồm bà Vân sở hữu hơn 1,448 tỷ cp, tương đương 50.5% vốn; Công ty Prosperity Asia Capital Limited sở hữu 559.3 tỷ cp, chiếm 19.5%; còn lại 30% được chia đều cho Công ty Lionyear International Limited và Công ty Magie Luck Group Limited. Cả 3 công ty trên đều có quốc tịch British Virgin Islands.
Ngành nghề đăng ký kinh doanh là kinh doạn bất động sản, quyền sở hữu sử dụng đất thuộc sở hữu, chủ sở hữu sử dụng hoặc đi thuê, tư vấn môi giới đấu giá bất động sản, đấu giá quyền sử dụng đất.
Ngoài ra, còn có một số công ty có hoạt động kinh doanh, tạo doanh thu cho nhóm Vạn Thịnh Phát gồm CTCP Tập đoàn Quản lý bất động sản Windsor, CTCP Tập đoàn Đầu tư An Đông, CTCP Đầu tư Times Square Việt Nam, CTCP Xuất nhập khẩu hàng tiểu thủ công nghiệp Sài Gòn, Công ty TNHH MTV Khách sạn Quốc tế Thiên Phúc, Công ty TNHH Vinametric, CTCP Bông Sen, Công ty TNHH Quản Lý Sài Gòn Artisans, Công ty TNHH Sài Gòn Atelier, Công ty TNHH Coco & May, CTCP Dấu Ấn V, CTCP Dấu Ấn Việt Nam, CTCP Eurasia Concept, CTCP Tư vấn Đầu tư Quốc tế Promana, Công ty TNHH The Recipe, CTCP The Signature; Công ty LaviFood…
